Je viele Unternehmer ist der Entschluss, zigeunern aus dem Firma zurückzuziehen, der bedeutendste Meilenstein ihres Berufslebens. Dies gilt insbesondere für jedes die Versicherungsbranche, deren Bilanz auf jahrzehntelangem Vertrauen außerdem persönlichen Beziehungen beruht. Wenn es um die Nachfolge in einem Versicherungsmaklerunternehmen geht, ist der Prozess weit mehr denn eine einfache Vollziehung; er erfordert eine strategische Planung, um Ihr Vermächtnis nach beschirmen außerdem Ihre finanzielle Zukunft nach sichern. Ob Sie Ihr Versicherungsmaklerunternehmen verkaufen oder Ihr Lebenswerk an die nitrogeniumächste Generation übergeben möchten – Dasjenige Verständnis der Marktmechanismen ist unerlässlich.
Wertermittlung: Schätzung des Maklerportfolios
Die erste Frage, die umherwandern jeder Verkäufer stellt, lautet: „Welches ist mein Firma eigentlich Kosten?“ Anders wie bei allgemeinen Einzelhandelsunternehmen ist die Unternehmensbewertung von Versicherungsmaklern hochspezialisiert. Sie hängt Abstufunggeblich von der Güte und Nachhaltigkeit der wiederkehrenden Einnahmen Anrufbeantworter.
Eine professionelle Schätzung des Maklerportfolios geht entfernt über ein einfaches Vielfaches der jährlichen Provision hinaus. Bei Dr. Adams auswerten wir Manche entscheidende Faktoren, darunter die Aufsplittung Ihrer Produktlinien (z. B. hochwertige Gewerbeversicherungen vs. Privatversicherungen), Schadenquoten, die Altersstruktur Ihrer Kunden und den Digitalisierungsgrad Ihrer Managementsysteme. Eine präzise Schätzung ist Ihr stärkstes Verhandlungsinstrument außerdem stellt Freudig, dass Sie kein Geld verschenken und gleichzeitig pro ernsthafte Kunde attraktiv ruhen.
Dealstrukturierung: Portfolioverkauf vs. Maklerrente
Es gibt keine Standardlösung je den Verkauf eines Maklerportfolios. Die Dealstruktur sollte Ihren persönlichen Zielen pro den Ruhestand oder Ihr nitrogeniumächstes Projekt nachkommen.
Ein klassischer Portfolioverkauf beinhaltet I. d. r. eine Einmalzahlung zum Zeitpunkt der Übertragung. Dies sorgt für jedes sofortige Liquidität ansonsten einen sauberen Ausstieg aus dem Tagesgeschäft. Eine zunehmend beliebte Alternative ist jedoch die Portfolioübertragung in dem Umbruch gegen eine Maklerrente. Rein diesem Konzept erhält der Verkäufer regelmäßige Zahlungen über einen festgelegten Zeitraum oder lebenslang. Dies kann erhebliche Steuervorteile eröffnen ansonsten ein stetiges Einnahmen generieren, das Ihren gewohnten Provisionen entspricht. Dadurch wird es einem Nachfolger mehrfach erleichtert, die Übernahme aus dem Cashflow des Portfolios nach finanzieren.
Ihr Vermächtnis beschützen: Haftungsfreistellung ansonsten Compliance
Einer der an dem meisten übersehenen Aspekte bei dem Verkauf eines Versicherungsmaklers ist Dasjenige Langzeitrisiko, das mit früheren Beratungsleistungen verbunden ist. Selber hinter der Übergabe könnten Sie theoretisch für jedes Beratungsfehler aus vergangenen Jahren haftbar gemacht werden.
Die vollständige Haftungsfreistellung ist ein Eckpfeiler der Beratung von Dr. Adams. Wir ergeben Gewiss, dass der Kaufvertrag die Risikoübertragung gegenwärtig definiert zumal dass eine angemessene Nachhaftungsversicherung oder eine entsprechende Berufshaftpflichtversicherung getan ist. Bloß so können Sie die Früchte Ihrer Arbeit ohne die ständige Zug durch mögliche Rechtsstreitigkeiten genießen.
Den perfekten Abnehmer finden
Der Börse je Versicherungsportfolios ist hart umkämpft, doch den richtigen Käufer Bestandsübertragung gegen Maklerrente nach ausfindig machen, ist etwas anderes als irgendeinen Käufer zu finden. Eine erfolgreiche Nachfolge in einem Versicherungsmaklerunternehmen hängt von der kulturellen Übereinstimmung Anrufbeantworter. Ihre Kunden sind Ihnen seither Jahren treu; sie verdienen einen Nachfolger, der Ihre Werte außerdem Servicestandards teilt.
Dr. Adams agiert als „Business Matchmaker“ und nutzt zu diesem zweck ein diskretes ansonsten geprüftes Netz von Investoren außerdem jungen Fachkräften. Wir begleiten Sie durch den gesamten Verkaufsprozess – von der ersten Due-Diligence-Prüfung und der Unternehmensbewertung bis zum endgültigen, notariell beglaubigten Vertrag. Unser Zweck ist es, Reibungsverluste zu minimieren zumal den Kosten Ihres Übergangs zu maximieren.
Fazit: Entwerfen Sie heute je eine sichere Zukunft. Der Verkauf Ihres Versicherungsunternehmens ist ein komplexer Prozess, den Sie jedoch nicht Solo bewältigen müssen. Indem Sie sich auf eine präzise Berechnung Ihres Maklerportfolios fokussieren, Optionen wie eine Maklerrente zweifel beseitigen ansonsten eine Haftungsfreistellung priorisieren, können Sie sicherstellen, dass Ihr Ausstieg genauso von erfolg gekrönt wird in der art von Ihre Karriere.